Risk management ed il ruolo del financial advisor

Il risparmiatore deve prendere sempre più consapevolezza che la gestione del proprio patrimonio è un argomento complesso e che le soluzioni facili, o “il fai-da-te”, oggi si possono rivelare pericolose. Il Financial advisor deve coniugare capacità specialistiche di analisi quantitative e qualitative, capacità di gestione ed esperienza diretta dei mercati. Deve assicurare sufficienti gradi di diversificazione e liquidabilità degli asset e deve perseguire una risk policy atta a mantenere la performance del portafoglio sotto controllo attraverso un trasparente processo di risk management.

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Il patto di famiglia a tutela della continuità dell’ impresa

Il patto di famiglia ha l’ obiettivo di assicurare continuità produttiva e  gestionale dell’ impresa di famiglia. «E’ patto di famiglia il contratto con cui, compatibilmente  con  le  disposizioni  in  materia  di impresa familiare  e  nel  rispetto  delle  differenti  tipologie societarie, l’imprenditore  trasferisce,  in  tutto  o  in parte, l’azienda, e …

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Pianificare la successione

Pianificare in vita, la propria successione rappresenta una risorsa preziosa sia sul profilo economico che affettivo. Programmare per tempo il passaggio generazionale evita diversi rischi e problemi. Rischi  materiali economici, fiscali, aggressione dei creditori, disabilità, separazione, frode e rischi immateriali (inerzia ed inadeguatezza nel gestione unitaria e nella governance, depauperamento) che …

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Passaggio generazionale dell’ impresa familiare

Per passaggio generazionale dell’ impresa familiare si intende il trasferimento del controllo e della proprietà dell’ impresa tra genitori-figli. L’ obiettivo di un efficace passaggio generazionale è tutelare l’integrità e la continuità dell’impresa evitando conflitti ed il depauperimento dell’ intero patrimonio aziendale e familiare. Va ricordato come l’ intero patrimonio …

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